Finans Danışmanı Ne İş Yapar? Görev ve Sorumlulukları Nelerdir?

Finans danışmanı, kişilerin ya da kurumların tüm parasal konularıyla ilgilenir. Finans danışmanı, öncelikle çalışacağı kişilerin ya da kurumların finansal durumunu, yatırımlarını, varlıklarını, getirilerini, vergi planlamalarını, emeklilik planlarını ve risk toleransını değerlendirir. Başlıca görevleri şunlardır:

• Danışmanlık yaptığı kurumun portföy yönetimini üstlenmek,
• Finansal piyasaların geleceği ile ilgili analizler yapmak ve rapor oluşturmak,
• Yatırım ortamlarının fizibilite işlemlerini yürütmek,
• Bilanço analizini hazırlamak ve denetlemek,
• Bankalarla ilişkileri yönetmek,
• Parayla ilgili olan tüm hareketleri denetlemek ve planlamak,
• Çalıştığı kurum ya da kişi için finansal planlama toplantıları yapmak,
• Müşteriye finansal hedeflere göre rehberlik yaparak finansal stratejiler geliştirmek,
• Müşteriye parasal konularla, emeklilikle ve hayat sigortası ile ilgili tekliflerde bulunmak,
• Müşteriye avantajlar ve riskler konusunda bilgilendirme ve açıklamalar yapmak, sorularını cevaplamak,
• Yeni yatırım fırsatlarını keşfetmek, müşteriye yeni ve farklı tekliflerde bulunmak, parasal konularda değer katmak.